¿Qué ventajas tiene un cashflow? Cálculo

En este artículo de Zenfi te contaremos qué es un cashflow y qué ventajas tiene un cashflow. El cashflow es una de las nociones básicas y registros utilizados para establecer un control de tesorería. Existen diversas actividades que mantienen las cuentas de las entidades en orden y el cashflow es una de ellas. A continuación te contaremos qué ventajas tiene un cashflow de forma detallada:

 

¿Qué ventajas tiene un cashflow?

 

El cashflow (también conocido como flujo de caja, flujo de tesorería o de efectivo) es un término que se utiliza, por lo general, como proxy para checar la salud económica de determinada empresa u entidad. El cashflow mide la capacidad que tiene una organización para la obtención de ganancias y para afrontar posibles gastos. Está fórmula es una de las más exactas utilizadas en los espacios contables. Sigamos:

 

Aproximadamente el 80% de las empresas no llegan a crecer lo que habían programado durante su primer año de actividad. Esto puede suceder por diversos motivos, entre los más mencionados, surge la falta de estrategia en gestión de tesorería, es decir, la falta de un cashflow. Una eficaz gestión de tesorería podría evitar los problemas de liquidez a futuro. A continuación un listado de las ventajas que ofrece un cashflow:

 

• Permite identificar cuestiones que puedan causar imprevistos.

 

• Obtener liquidez a fin de año.

 

• Mayor control de las actividades y de los pasos a seguir.

 

• Brinda un perfil e imagen fiel del desempeño operativo de la empresa.

 

• Es un Indicador eficiente de resiliencia o sostenibilidad

 

• Permite anticipar potenciales necesidades de financiamiento externo.

 

• Obtener un reporte automatizado de flujo de caja

 

• Otorga proyecciones fiables.

 

• Control de cuentas por cobrar y por pagar para evitar deudas.

 

• Determinar de forma automática los periodos medios de cobranza, pago y la morosidad de clientes y también proveedores.

 

• Identificar los desajustes entre los cobros y pagos: el cashflow permite influir en la negociación de plazos con clientes y proveedores para mantener el flujo de caja en equilibrio.

 

• Considerar la viabilidad de los proyectos de inversión de la organización

 

• Tener visibilidad del dinero que se tiene disponible para emprender nuevos proyectos.

 

• Tomar decisiones basadas en datos

 

En Zenfi queremos resaltar la importancia de establecer controles sea cual sea la empresa u organización. Es conveniente saber qué ventajas tiene un cashflow y, también, realizar auditorías a proveedores y clientes con los que se generan relaciones de comercio. Por eso es muy importante establecer estos controles a cada empresa y también a los proveedores o clientes con los que se entablen relaciones comerciales.

 

Una vez que aprendes sobre qué ventajas tiene el cashflow, te recomendamos determinar de qué manera lo utilizarás o pensar a quién crees que le resultaría útil conocer esta fórmula. Quizás no es una fórmula que vayas a utilizar en tus quehacer diarios, pero si tienes un negocio, una empresa, realizas inversiones, o manejas altos montos de dinero, siempre será oportuno tener éste cálculo en mente.

 

Ahora que conoces qué ventajas tiene un cashflow, creemos que es importante contarte cómo es que se realiza este cálculo. Aquí te lo contaremos.

 

¿Cómo se calcula el cashflow de una empresa?

 

Una vez que sabemos qué ventajas tiene un cashflow, es hora de comenzar a aprender la forma de calcularlo. A continuación, te presentamos cuál es la fórmula del cashflow más utilizada y aceptada por el ámbito financiero. Es importante mencionar que ésta fórmula puede calcularse de manera directa  (Embat) o indirecta. 

 

• CashFlow = Beneficio Neto + Provisiones + Amortizaciones

 

La fórmula anteriormente mencionada es el cálculo indirecto y hace referencia al Beneficio Neto: esto es lo que indica la pérdida o la creación de valor que haya podido general o tener la entidad durante un periodo determinado. Esto se calcula a través de las cuentas de pérdidas o ganancias. 

 

Las amortizaciones remiten a la depreciación de forma gradual que tiene un determinado activo (tangible o intangible) ya sea por uso y/o paso del tiempo.

 

Por otro lado, las provisiones indican aquellas depreciaciones que puedan haberse producido por situaciones de deterioro que no suelen ser normales.  

 

Desde Zenfi queremos ayudarte a realizar cálculos de cashflow y contarte qué ventajas tiene un cashflow, pero no solo eso. Con Zenfi puedes acceder a la aplicación de salud financiera más reconocida del mercado y ordenar tus cuentas fiscales, como así también, organizar tu agenda financiera. Zenfi busca brindarte una experiencia financiera agradable, ya sea una persona física o una entidad. Puedes descargar la App aquí.

 

 

Ahora que conocemos qué ventajas tiene un cashflow debemos pasar a la acción y realizar los monitoreos de la manera más eficiente posible. Calcular el flujo de caja de forma periódica es la forma más eficiente y concreta para evaluar el funcionamiento de nuestro negocio y del desarrollo del mismo. 

 

Un cash flow negativo nos está advirtiendo sobre la existencia de una brecha entre los ingresos de la empresa y los gastos generados. Esto podría indicar la necesidad de acudir a financiación externa. Es recomendable optimizar los excedentes de caja al máximo: el cashflow podrá ayudarte a planificar el uso de los mismos, mediante la cancelación de deudas o a través de la inversión, es decir, invirtiendo en nuevos asuntos.

 

Como mencionamos anteriormente, a través del cálculo del cashflow se pueden identificar patrones de comportamiento erróneos mucho antes que en cualquiera de otros estados financieros. He aquí otra ventaja. Una vez aprendido qué ventajas tiene un cashflow, no puedes dejar de utilizar esta fórmula que solo te traerá beneficios. Adelante.